万家鑫怡债券A,万家鑫怡债券C: 万家鑫怡债券型证券投资基金更新招募说明书(2024年第2号)

万家鑫怡债券型证券投资基金     更新招募说明书      （2024 年第 2 号）   基金经管东谈主：万家基金经管有限公司 基金托管东谈主：中国邮政储蓄银行股份有限公司       二零二四年十一月 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）                  紧迫指示   万家鑫怡债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2022年9月29日经中 国证券监督经管委员会证监许可20222329号文准予注册。本基金的基金合同于   基金经管东谈主保证招募说明书的内容真实、准确、完好。   本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和阛阓出路作念出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投老本基金前，应当谨慎阅读基金招募说明书、基金合同、 基金居品贵寓概要等信息败露文献，全面意识本基金居品的风险收益特征和居品 脾气，充分计议自身的风险承受材干，感性判断阛阓，自主判断基金的投资价 值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作出孤独决策，承担 基金投资中出现的千般风险。投老本基金可能遭逢的风险包括：阛阓风险、经管 风险、流动性风险、本基金的额外风险和其他风险等；本基金的投资边界包括国 债期货、资产维持证券、证券公司短期公司债等品种，可能给本基金带来额外风 险。本基金的具体运作脾气详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的具体风 险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金经管东谈主履行相应 表率后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的联系章节。侧袋 机制实施期间，基金经管东谈主将对基金简称进行特殊美艳，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读相关内容并轻柔本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金为债券型基金，其恒久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金、混杂型基金，高于货币阛阓基金。基金经管东谈主提醒投资者基金投资的“买者 自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投 资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1.00元开动面值进行召募，在阛阓 波动等因素的影响下，存在单元份额净值跌破1.00元开动面值的风险。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能取得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》及基金居品贵寓概要。   基金经管东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤奋的原则经管和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其未 来推崇。基金经管东谈主经管的其他基金的事迹不组成对本基金事迹推崇的保证。   本招募说明书所载内容截止日为2024年11月05日，联系财务数据和净值推崇 数据截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）                           。 万家鑫怡债券型证券投资基金                                                                       更新招募说明书（2024 年第 2 号）                                                          目          录 万家鑫怡债券型证券投资基金                                                         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第一部分 前言   《万家鑫怡债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”） 依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募 证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资 基金销售机构监督经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资 基金信息败露经管办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募敞开式证 券投资基金流动性风险经管规矩》（以下简称“《流动性风险经管规矩》”）、《证 券投资基金信息败露内容与神志准则第5号》等联系法 律律例以及《万家鑫怡债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性讲明或者紧要遗 漏，并对其真实性、准确性、完好性承担法律服务。本基金是根据本招募说明书所 载明的贵寓苦求召募的。基金经管东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献，如本招募说明书内容与基金合同 有禁绝或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基金份额 即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动自己即标明其 对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他联系规矩享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详实查阅基金 合同。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何灵验校阅和补充 证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验校阅和补充 书》过甚更新 要》过甚更新 告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有禁止力的决定、决议、文告等 出的校阅 机关对其往往作念出的校阅 机关对其往往作念出的校阅 往往作念出的校阅 理规矩》及颁布机关对其往往作念出的校阅 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 2 号） 会 的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经联系政府部门批准修复并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资经管办法》及相关法律律例规矩使用来自境外的资金进行境 内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机 构投资者 律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额发售、申购、赎回、退换、转托管、按期定额投资及提供基金交易账户信息查 询等行动 规矩的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金经管东谈主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、 代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 公司或接受万家基金经管有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 万家鑫怡债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 2 号） 办理认购、申购、赎回、退换、转托管及按期定额投资筹划等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面证据的日 期 计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得杰出3个月 作日 代为办理登记业务的机构的相关业务王法，是表率基金经管东谈主所经管的敞开式证券 投资基金登记方面的业务王法，由基金经管东谈主和投资东谈主共同遵循 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 定的条件，苦求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额退换为基金经管 东谈主经管的其他基金基金份额的行动 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金退换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金退换中转入苦求份 额总和后的余额）杰出上一服务日基金总份额的10% 完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简陋 项过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息败露办法》规矩的互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 金份额持有东谈主服务的用度 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 按期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、开通受限的新股 及非公迷惑行股票、资产维持证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或交易的债券 等 的方式，将基金调整投资组合的阛阓冲击成安分拨给推行申购、赎回的投资者，从 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并 得到公谈对待 的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 户进行处置计帐，目的在于灵验阻挠并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险经管器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产 得基金销售业务履历并与基金经管东谈主签订了基金销售服务契约，办理基金销售业务 的机构 万家鑫怡债券型证券投资基金                      更新招募说明书（2024 年第 2 号）                     第三部分 基金经管东谈主   （一） 基金经管东谈主概况   称呼：万家基金经管有限公司   住所、办公地址：中国（上海）目田贸易西席区浦电路360号8层（格局楼层9 层）   法定代表东谈主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准修复机关及批准修复文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   筹划边界：基金召募；基金销售；资产经管和中国证监会许可的其他业务   组织形势：有限服务公司   注册老本：叁亿元东谈主民币   存续期间：无间筹划   筹商东谈主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                 60% 山东省新动能基金经管有限公司             40%   （二） 主要东谈主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统服务，2014年10月加入万家基金经管有限公司，现任公司党委文告、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券筹划财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金经管有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家鑫怡债券型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 山东省新动能基金经管有限公司财务经管部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚海外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高档参谋人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司阛阓营销投资者关系部司理，深圳富坤壮健投资有 限公司高档投资司理，山东海洋明石产业基金经管有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金经管有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资经管有限公司实施总裁、山东省新动能基金经管有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资经管有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士筹商生，曾任职兴证全球基金经管有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金经管有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   孤独董事武辉女士，农工党员，博士筹商生，讲明。曾任潍坊市第二劳动中专 讲师。现任山东财经大学讲明。   孤独董事范洪义先生，硕士筹商生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东谈主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司实施董事。   孤独董事林彦先生，中共党员，博士筹商生，讲明。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院讲明。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子出进口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务管帐工 作，在山东省海外相信股份有限公司、山东省金融资产经管股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金经管有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士筹商生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱老本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷阛阓风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险经管部副总司理、红塔证券股份有限公司风险经管部总司理等职。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 现任中泰证券股份有限公司风险经管部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金经管有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。   监事路晓静女士，中共党员，硕士筹商生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金经管有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金经管东谈主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金经管东谈主董事会成员）   看管长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士筹商生，讼师、注册管帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师服务，2005年10月参加万家 基金经管有限公司服务，2015年4月起任公司看管长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限服务公司运营中心副总司理、上投摩根基金经管有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月参加万家基金经管有限公司服务，先后担任万家基金经管 有限公司总司理助理、业务经管部总监、麇集金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士筹商生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月参加万家基金经管有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士筹商生，曾任钞票证券有限服务公 司资产经管部分析师、中银海外证券有限服务公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 2 号）   段博卿先生，好意思国杜克大学经济学专科硕士，曾任渣打银行（中国）有限公司金 融阛阓部管培生，泰康资产经管有限公司鸠合交易室固定收益交易司理，吉祥银行 股份有限公司资产经工功课部组合投资司理，长信基金经管有限公司现款招待部基 金司理助理、基金司理等职。2021年4月入职万家基金经管有限公司，现任债券投 资部基金司理。历任固定收益部基金司理。现任万家1-3年战术性金融债纯债债券 型证券投资基金、万家CFETS0-3年期战术性金融债指数证券投资基金、万家玖盛纯 债9个月按期敞开债券型证券投资基金、万家鑫怡债券型证券投资基金、万家鑫耀 纯债债券型证券投资基金、万家陆家嘴金融城金融债一年按期敞开债券型发起式证 券投资基金的基金司理。   历任基金司理：   周潜玮，2022年12月至2024年6月任本基金基金司理。   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，筹商副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。   郅元先生，现款经管部副总监（主理服务）、基金司理。   （三） 基金经管东谈主的职责 收益； 法律行动；   （四） 基金经管东谈主的承诺 和中国证监会的联系规矩，建立健全里面限度轨制，采取灵验步骤，珍藏违背现行 灵验的联系法律、律例、规章、基金合同和中国证监会联系规矩的行动发生。 《信息败露办法》及联系法律律例，建立健全里面限度轨制，采取灵验步骤，珍藏 下列行动的发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主除外的东谈主牟取利益； 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （4）向基金份额持有东谈主违规承诺收益或者承担损失；   （5）依照法律律例联系规矩，由中国证监会规矩不容的其他行动。 家联系法律、律例及行业表率，老诚信用、勤奋尽责，不从事以下行动：   (1)越权或违规筹划；   (2)违背基金合同或托管契约；   (3)特意毁伤基金份额持有东谈主或其他基金相关机构的正当利益；   (4)在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   (5)断绝、打扰、禁绝或严重影响中国证监会照章监管；   (6)莽撞职守、花消权柄；   (7)违背现行灵验的联系法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的联系规 定，泄漏在职职期间洞悉的联系证券、基金的交易私密，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资筹划等信息；   (8)违背证券交易场合业务王法，利用对敲、倒仓等妙技左右阛阓价钱，侵犯 阛阓规律；   (9)贬损同行，以举高我方；   (10)以不正派妙技谋求业务发展；   (11)有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   (12)在公开信息败露和告白中特意含有伪善、误导、欺骗因素；   (13)侵占、挪用基金财产；   (14)知道因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主 从事相关的交易行动；   (15)其他法律、行政律例以及中国证监会不容的行动。   (1)依照联系法律律例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主 谋取最大利益；   (2)不利用职务之便为我方过甚代理东谈主、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   (3)不知道在职职期间洞悉的联系证券、基金的交易私密，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹划等信息； 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   (4)不以任何形势为其他组织或个东谈主进行证券交易。   （五） 基金经管东谈主的里面限度轨制   根据“正当合规、全面、审慎、当令”的要求，为确定明确的基金投资主见、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的筹划理念，公司里面风险限度必须解任以下原则：   (1)健全性原则。里面风险限度必须浸透到公司的不同决策和经管档次，链接 于各项业务过程和各个操作法子，秘籍通盘的部门、服务岗亭和风险点，不成存在 轨制上的盲点。   (2)灵验性原则。各式里面风险限度轨制必须相宜国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的泰斗性，成为全体职工严格遵循的行动指南；任何东谈主不 得领有超越轨制或违背规章的权力。公司的筹划运作要实在作念到有章必循，违规必 究。   (3)孤独性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤独，公司固有 财产、基金财产过甚他财产的运作应当分离。   (4)相互制约原则。各项轨制必须体现公司关节的业务部门之间和关节的服务 岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其孤独性，必须与实施 部门分开，业务操作主谈主员与限度东谈主员必须顺应分开，并向不同的经管东谈主员负责；在 存在经管东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错径直向最高经管层 文告的渠谈。   (5)多重风险监管原则。公司为了充分驻防各式风险，作念功德前风险限度，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险限度的第一层级 的限度；由监察稽核部门及风险限度委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 限度。   (6)定性与定量相联接原则。形成一套比拟完备的轨制体系和量化谋划体系， 使风险限度服务更具科学性和可操作性。   (1)保证公司筹划运作严格遵循国度联系法律律例和行业监管王法，自愿形成 称职筹划、表率运作的筹划念念想和筹划理念。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   (2)驻防和化解筹划风险，提高筹划经管效益，确保筹划业务的适宜运行和受 托资产的安全完好，完结公司的无间、稳重、健康发展。   (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完好、实时。   为进行灵验的业务组织的风险限度，公司修复“权责统一、严实灵验、规矩递 进”的四谈内控防地：   (1)建立一线岗亭的第沿途内控防地。属于单东谈主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有详实的岗亭说明书和业务历程，各岗 位东谈主员在上岗前均须洞悉并以书面方式承诺遵循，在授权边界内承担服务。   (2)建立相关部门、相关岗亭之间相互监督制约的服务表率行为第二谈内控防 线。建立紧迫业务处理凭据传递和信息相通轨制，明确业务文献署名的授权。   (3)成立孤独的风险限度部门，从而形成第三谈内控防地。公司看管长和里面 监察稽核部门孤独于其他部门，对公司里面限度轨制的总体实施情况，各职能部 门、岗亭的业求实施情况实施严格的检查和反馈。   (4)公司合规限度委员会按期或不按期地对公司合座运营情况进行检查，并提 出率领性的办法，形成第四谈内控防地。   (1)环境风险限度   (2)业务风险限度   (1)本公司承诺以上对于里面限度的败露真实、准确；   (2)本公司承诺根据阛阓变化和公司发展约束完善里面风险限度轨制。 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第四部分 基金托管东谈主   (一)基金托管情面况   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   法定代表东谈主：刘建军   成立时期：2007年3月6日   组织形势：股份有限公司   注册老本：991.61亿元东谈主民币   存续期间：无间筹划   批准修复机关及批准修复文号：中国银监会银监复〔2006〕484号   基金托管履历批文及文号：证监许可〔2009〕673号   筹商东谈主：马强   筹商电话：010－68857221   筹划边界：经受公众入款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行 业监督经管机构等监管部门批准的其他业务。   经国务院同意并经中国银行业监督经管委员会批准，中国邮政储蓄银行有限责 任公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日照章合座变更为中国邮政储蓄银 行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有 限服务公司全部资产、欠债、机构、业务和东谈主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄 银行有限服务公司在联系具有法律服从的合同或契约中的权利、义务，以及相应的 债权债务关系和法律服务。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚持服务“三农”、服 务中小企业、服务城乡住户的大型零卖交易银行定位，阐扬邮政麇集上风，强化内 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 部限度，合规适宜筹划，为弘大城乡住户及企业提供优质金融服务，完结鞭策价值 最大化，维持国民经济发展和社会逾越。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、居品管 理处、风险经管处、运营经管处、运营一处等处室。现存职工93东谈主，全部职工领有 大学本科以上学历，具备丰富的托管服务陶冶。 监督经管委员会联合批准，取得证券投资基金托管履历，是我国第16家托管银行。 资金托管履历。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的筹划理念， 依托专科的托管团队、机动的托管业务系统、表率的托管经管轨制、健全的内控体 系、运作高效的业务处理模式，为弘大基金份额持有东谈主和繁密资产经管机构提供安 全、高效、专科、全面的托管服务，并取得了合营伙伴一致好评。   截止2024年9月30日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共403只。于今， 中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货筹划机构私募资产经管计 划、相信筹划、银行招待居品、保障资金、保障资产经管筹划、私募投资基金等多 种资产类型的托管居品体系。    (二)基金托管东谈主的里面限度轨制   行为基金托管东谈主，中国邮政储蓄银行严格遵循国度联系托管业务的法律律例、 行业监管规章和行内联系经管规矩，称职筹划、表率运作、严格监察，确保业务的 适宜运行，保证基金财产的安全完好，确保联系信息的真实、准确、完好、实时， 保护基金份额持有东谈主的正当权益。   中国邮政储蓄银行设有风险经管委员会，负责全行风险经管与里面限度服务， 对托管业务风险限度服务进行检查率领。托管业务部专门诞生里面风险限度处室， 配备专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监服务，具有孤独诳骗监督稽核的工 作权柄和材干。 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   托管业务部具备系统、完善的轨制限度体系，建立了经管轨制、限度轨制、岗 位职责、业务操作历程，不错保证托管业务的表率操作和成功进行；业务东谈主员具备 从业履历；业务经管严格实行复核、审核、检查轨制，授权服务实行鸠合限度，业 务图章按规程撑持、存放、使用，账户贵寓严格撑持，制约机制严格灵验；业务操 作区专门诞生，阻滞经管，实施音像监控；业务信息由专职信息败露东谈主员负责，防 止泄密；业求完结自动化操作，珍藏东谈主为事故的发生，时代系统完好、孤独。   (三)基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和表率   依照《基金法》过甚配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。严格按照现行法律律例以及基金合同规矩，对基金经管东谈主运作基金的投资比 例、投资边界、投资组合等情况进行监督，对坐法违规行动实时赐与风险指示，要 求其限期纠正，同期文告中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和 核算服务法子中，对基金经管东谈主发送的投资指示、基金经管东谈主对各基金用度的索求 与开支情况进行检查监督。   (1)每服务日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例限度谋划进行 例行监控，发现投资比例超标等很是情况，向基金经管东谈主发出版面文告，与基金管 理东谈主进行情况核实，督促其纠正，并实时文告中国证监会。   (2)收到基金经管东谈主的划款指示后，对触及各基金的投资边界、投资对象及交 易敌手等内容进行正当合规性监督。   (3)通逾期代或非时代妙技发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求经管东谈主进 行解释或举证，要求限期纠正，并实时文告中国证监会。 万家鑫怡债券型证券投资基金                          更新招募说明书（2024 年第 2 号）                    第五部分 相关服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金经管东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微交易、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）目田贸易西席区浦电路360号8层（格局楼层9 层）    法定代表东谈主：方一天    筹商东谈主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金经管东谈主电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交易细目请参阅基金经管东谈主的网站公告。    网上交易网址：https://trade.wjasset.com/    微交易：万家基金微招待（微信号：wjfund_e）    （1） 万家钞票基金销售（天津）有限公司    客服电话：010-59013825    网址：www.wanjiawealth.com    （2） 上海万得基金销售有限公司    客服电话：400-799-1888    网址：www.520fund.com.cn    （3） 上海云湾基金销售有限公司    客服电话：400-820-1515    网址：www.zhengtongfunds.com    （4） 上海利得基金销售有限公司 万家鑫怡债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 2 号）   客服电话：95733   网址：www.leadfund.com.cn   （5） 上海基煜基金销售有限公司   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （6） 上海天天基金销售有限公司   客服电话：400-181-8188   网址：www.1234567.com.cn   （7） 上海好买基金销售有限公司   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （8） 上海爱建基金销售有限公司   客服电话：400-803-2733   网址：www.ajwm.com.cn   （9） 上海陆享基金销售有限公司   客服电话：400-168-1235   网址：www.luxxfund.com   （10） 东方证券股份有限公司   客服电话：95503   网址：www.dfzq.com.cn   （11） 东海证券股份有限公司   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （12） 东莞证券股份有限公司   客服电话：95328   网址：www.dgzq.com.cn   （13） 中信建投证券股份有限公司   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com 万家鑫怡债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （14） 中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826   网址：www.citicsf.com   （15） 中信证券华南股份有限公司   客服电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （16） 中信证券山东   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com/   （17） 中信证券股份有限公司   客服电话：400-889-5548   网址：www.cs.ecitic.com   （18） 中国中金钞票证券有限公司（中金钞票）   客服电话：95532/4006008008   网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/   （19） 中国东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （20） 中国邮政储蓄银行股份有限公司   客服电话：95580   网址：www.psbc.com   （21） 中国星河证券有限服务公司   客服电话：4008-888-888或95551   网址：www.chinastock.com.cn   （22） 中泰证券股份有限公司   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （23） 京东肯特瑞基金销售有限公司   客服电话：400 098 8511 万家鑫怡债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 2 号）   网址：kenterui.jd.com   （24） 光大证券股份有限公司   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com   （25） 兴业银行股份有限公司   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn   （26） 北京创金启富基金销售有限公司   客服电话：010-66154828   网址：www.5irich.com   （27） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （28） 华宝证券股份有限公司   客服电话：400-820-9898   网址：www.cnhbstock.com   （29） 华泰证券股份有限公司   客服电话：95597   网址：www.htsc.com.cn   （30） 华福证券有限服务公司   客服电话：95547   网址：www.hfzq.com.cn   （31） 华西证券股份有限公司   客服电话：95584   网址：www.hx168.com.cn   （32） 南京证券股份有限公司   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （33） 国信证券股份有限公司 万家鑫怡债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 2 号）   客服电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （34） 国投证券股份有限公司   客服电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （35） 国新证券股份有限公司   客服电话：95390   网址：www.crsec.com.cn   （36） 国金证券股份有限公司   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （37） 宁波银行股份有限公司   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （38） 吉祥证券股份有限公司   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com   （39） 吉祥银行股份有限公司   客服电话：95511转3   网址：www.bank.pingan.com   （40） 招商证券股份有限公司   客服电话：075582943666   网址：www.cmschina.com   （41） 招商银行股份有限公司   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （42） 廉正证券股份有限公司   客服电话：95571   网址：www.foundersc.com 万家鑫怡债券型证券投资基金                      更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （43） 杭州银行股份有限公司   客服电话：95398   网址：www.hzbank.com.cn   （44） 江海证券有限公司   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn   （45） 江苏银行股份有限公司   客服电话：95319   网址：www.jsbchina.cn   （46） 泰信钞票基金销售有限公司   客服电话：400-004-8821   网址： www.taixincf.com   （47） 浙商银行股份有限公司   客服电话：95527   网址：www.czbank.com   （48） 浙江同花顺基金销售有限公司   客服电话：400-877-3772   网址：www.5ifund.com   （49） 海通证券股份有限公司   客服电话：95553、4008888001、02195553   网址：www.htsec.com   （50） 渤海证券股份有限公司   客服电话：956066   网址：www.ewww.com.cn   （51） 湘财证券股份有限公司   客服电话：95351   网址：www.xcsc.com   （52） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   客服电话：400-076-6123 万家鑫怡债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 2 号）   网址：www.fund123.cn   （53） 西部证券股份有限公司   客服电话：95582   网址：www.west95582.com   （54） 银泰证券有限服务公司   客服电话：95341   网址：www.ytzq.com   （二） 基金登记机构   称呼：万家基金经管有限公司   住所：中国（上海）目田贸易西席区浦电路360号8层（格局楼层9层）   办公地址：中国（上海）目田贸易西席区浦电路360号8层（格局楼层9层）   法定代表东谈主：方一天   筹商东谈主：尹超   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   （三） 出具法律办法书的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   办公场合：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   负责东谈主：廖海   承办讼师：刘佳、张雯倩   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   筹商东谈主：刘佳   （四） 审计基金财产的管帐师事务所   称呼：立信管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   筹商电话：021-63391166 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   传真：021-63392558   筹商东谈主：徐冬   承办注册管帐师：王斌、徐冬 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第六部分 基金的召募   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等联系法律法 规及基金合同的联系规矩、并经中国证监会2022年9月29日证监许可20222329号 文注册。推行召募期限为自2022年11月21日至2022年12月1日止，本基金召募期共 召募6，300，029，595.50份基金份额（含灵验认购资金利息折转的基金份额）。灵验 认购户数为308户。   基金的类别：债券型证券投资基金   基金的运作方式：契约型敞开式   基金存续期限：不按期 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第七部分 基金合同的成效   一、基金合同的成效   根据联系法律律例规矩，并经中国证监会证据，本基金的基金合同于2022年12 月2日持重成效。自基金合同成效日起，本基金经管东谈主持重脱手经管本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范畴   《基金合同》成效后，连气儿20个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金经管东谈主应当在按期文告中赐与败露；连 续60个服务日出现前述情形的，基金经管东谈主应当在10个服务日内向中国证监会文告 并提倡处置决策，如无间运作、退换运作方式、与其他基金合并或者隔断基金合同 等，并在6个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律律例、中国证监会或基金合同另有规矩时，从其规矩。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回场合为基金经管 东谈主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金经管东谈主在相关公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更 或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金经管东谈主或其指定的非直销销售机构开通电话、传真或网上等交易方式， 投资者不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金经管东谈主或者非直销销售 机构另行公告。   二、申购和赎回的敞开日实时期   投资东谈主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交易 所、深圳证券交易所的常常交易日的交易时期，基金经管东谈主根据法律律例、中国证 监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券/期货交易阛阓、证券/期货交易所交易时期 变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金经管东谈主将视情况对前述敞开日及敞开时 间进行相应的调整，但应在实施前依照《信息败露办法》的联系规矩在规矩媒介上 公告。   本基金经管东谈主已于2023年1月13日起脱手办理本基金的申购、赎回、基金退换 及按期定额投资业务。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提倡申购、赎回或退换苦求 且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一敞开日该类基金份额申 购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 算的该类基金份额净值为基准进行计较； 机构另有规矩的，以基金销售机构的规矩为准； 即先证据的份额先赎回，后证据的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待； 法律律例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等王法有新的规矩，按新规矩 实施，且无用召开基金份额持有东谈主大会。   基金经管东谈主可在不违背法律律例的情况下，对上述原则进行调整。基金经管东谈主 必须在新王法脱手实施前依照《信息败露办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。   四、申购与赎回的表率   投资东谈主必须根据销售机构规矩的表率，在敞开日的具体业务办理时期内提倡申 购或赎回的苦求。   投资东谈主在提交申购苦求时须按销售机构规矩的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回苦求时须持有饱和的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求不成立。   投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理规 则等在遵循基金合同和本招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为 准。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主全额托福申购款项， 申购苦求成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购成效。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎 复活效。基金份额持有东谈主赎回苦求成效后，基金经管东谈主将疏导基金托管东谈主在T＋7日 （包括该日）内支付赎回款项。如遇交易所或交易阛阓数据传输延伸、通信系统故 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 障、银行数据交换系统故障或其它非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能限度的因素影响 业务处理历程，则赎回款项的支付时期可相应顺延。在发生多数赎回或基金合同约 定的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关要求处理。   基金经管东谈主不错在法律律例和基金合同允许的边界内，对上述业务办理时期进 行调整，基金经管东谈主必须在调整实施前依照《信息败露办法》的联系规矩在规矩媒 介上公告。   基金经管东谈主应以交易时期扫尾前受理灵验申购和赎回苦求确今日行为申购或赎 回苦求日（T日），在常常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的灵验性进 行证据。T日提交的灵验苦求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售机构柜台或 以销售机构规矩的其他方式查询苦求的证据情况。若申购不成立或无效，则申购款 项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定成功，而仅代表销售机 构如实接收到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的证据以登记机构的证据结果为 准。对于苦求的证据情况，投资者应实时查询并妥善诳骗正当权利。   基金经管东谈主在不违背法律律例的前提下，可对上述表率王法进行调整。基金管 理东谈主应在新王法脱手实施前依照《信息败露办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   （1）投资者申购时，通过本基金经管东谈主的电子直销系统（网站、微交易、 APP）或非直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为1.00元 （含申购费）；投资者通过基金经管东谈主直销中心每笔申购本基金的最低金额为 交易级差有其他规矩的，以各销售机构的业务规矩为准。   投资者将当期分拨的基金收益转购基金份额或给与按期定额投资筹划时，不受 最低申购金额的限制。   （2）投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。但对于 可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者杰出基金份额总和的50%，或者 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 变相侧咫尺述50%鸠合度的情形，基金经管东谈主有权采取限度步骤。   （3）基金经管东谈主不错规矩单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限，具体规矩请 参见更新的招募说明书或相关公告。   （4）基金经管东谈主有权规矩本基金的总范畴名额，以及单日申购金额上限和净 申购比例上限，并在更新的招募说明书或相关公告中列明。   （5）当接受申购苦求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金经管东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等步骤，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基 金经管东谈主基于投资运作与风险限度的需要，可采取上述步骤对基金范畴赐与限度。 具体见基金经管东谈主相关公告。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制。   若某笔赎回将导致基金份额持有东谈主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金经管东谈主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金份额剩余份额 一次性全部赎回。在相宜法律律例规矩的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其 他规矩的，以各销售机构的业务规矩为准。 份额等数目限制，或者新增基金范畴限度步骤。基金经管东谈主必须在调整实施前依照 《信息败露办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 于本基金的阛阓扩充、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。C类基金份额不 收取申购费。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。   本基金对通过基金经管东谈主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施隔离的申购费率。 万家鑫怡债券型证券投资基金                         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   特定投资者群体指寰球社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 业年金单一筹划以及鸠合筹划、企业年金理事会寄托的特定客户资产经管筹划、企 业年金待业金居品、劳动年金筹划、养老主见基金、个东谈主税收递延型交易养老保障 等居品。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金经管东谈主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体边界。   特定投资者群体可通过本基金经管东谈主直销中心申购本基金。基金经管东谈主可根据 情况变更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按规矩赐与公告。   通过基金经管东谈主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           0.08%         M≥500 万       每笔 1，000.00 元   其他投资者的申购本基金的申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           0.80%         M≥500 万       每笔 1，000.00 元   投资者要是有多笔申购，适用费率按单笔申购苦求永诀计较。   本基金宝石续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。本基 金的赎回用度在投资者赎回本基金份额时收取。   本基金赎回费率具体如下：       持有时期（Y）        A 类基金份额的赎回费率        C 类基金份额的赎回费率          Y        Y≥7 日               0                     0 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的联系规矩在规矩媒介上公 告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率解任相关法律律例以及监 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号） 管部门、自律王法的规矩。 东谈主利益无本体不利影响的情况下根据阛阓情况制定基金促销筹划，按期和不按期地 开展基金促销行动。在基金促销行动期间，基金经管东谈主不错顺应调低基金销售费 率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有隔离的费率优惠行动。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的灵验份额为按推行证据的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日该类基金份额净值为基准计较，灵验份额单元为份。本基金分为A类和C类基金 份额，千般基金份额单独诞生基金代码，永诀计较和公告基金份额净值。申购触及 金额、份额的计较结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的舛错计入基金财产。   （2）赎回金额为按推行证据的灵验赎回份额乘以苦求当日该类基金份额净值 为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东谈主民币元，计较 结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的舛错计 入基金财产。   （1）A类基金份额的申购   申购本基金A类基金份额时给与前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的计较方式如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）   申购用度＝申购金额－净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资者群体）投资10，000.00元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 的A类基金份额为： 万家鑫怡债券型证券投资基金                         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   净申购金额=10，000.00/（1+0.80%）=9，920.63元   申购用度=10，000.00-9，920.63=79.37元   申购份额=9，920.63/1.0500=9，448.22份   即：该投资者（非特定投资者群体）投资10，000.00元申购本基金A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的计较方式如下：   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值   例：某投资者投资50，000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类 基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额＝50，000.00/1.0500＝47，619.05份   即：该投资者投资50，000.00元申购本基金C类基金份额，申购当日C类基金份 额净值为1.0500元，则可得到47，619.05份C类基金份额。   赎回金额的计较方法如下：   赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回总金额×该类基金份额赎回费率   净赎回金额＝赎回总金额－赎回用度   例：某基金份额持有东谈主在敞开日赎回本基金10，000份A类基金份额，持有时期 为5日，对应的赎回费率为1.50%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则 其可得到的赎回金额为：   赎回总金额＝10，000×1.0500＝10，500.00元   赎回用度＝10，500.00×1.50%＝157.50元   净赎回金额＝10，500.00－157.50＝10，342.50元   即：基金份额持有东谈主赎回10，000份A类基金份额，假定赎回当日A类基金份额净 值是1.0500元，持有时期为5日，则其可得到的净赎回金额为10，342.50元。   例：某投资者赎回本基金10，000份C类基金份额，假定持有期大于就是7日，则 赎回适用费率为0，假定赎回当日C类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金 万家鑫怡债券型证券投资基金                       更新招募说明书（2024 年第 2 号） 额为：   赎回总金额＝10，000×1.1480＝11，480.00元   赎回用度＝11，480×0%＝0.00元   净赎回金额＝11，480.00－0.00＝11，480.00元   即：基金份额持有东谈主赎回10，000份C类基金份额，假定赎回当日C类基金份额净 值为1.1480元，持有期大于就是7日，则可得到的净赎回金额为11，480.00元。   T日某类基金份额净值＝T日该类基金份额的资产净值/T日该类基金份额数目   本基金千般基金份额净值的计较，均保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的千般基金份额净值在今日收 市后计较，并按照基金合同约定公告。遇特殊情况，经履行顺应表率，基金经管东谈主 不错顺应延伸计较或公告。   八、申购、赎回的登记   常常情况下，投资者T日申购基金成功后，登记机构在T+1日为投资者增多权益 并办理登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。   基金份额持有东谈主T日赎回基金成功后，常常情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违背法律律例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时期进行调整，基 金经管东谈主应于脱手实施前依照《信息败露办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。   九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 无法常常运行。 额数的比例达到或者杰出基金份额总和的50%，或者有可能导致投资者变相侧咫尺 述50%比例要求的情形时。 本基金总范畴上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例杰出基金经管东谈主规矩 确当日申购金额上限或净申购比例上限时；或使该投资者累计持有的份额杰出单个 投资者累计持有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额杰出单个投资者单日申 购金额上限时；或使该投资者单笔申购金额杰出单个投资者单笔申购金额上限时。 给与估值时代仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金经管东谈主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受投资 东谈主申购苦求时，基金经管东谈主应当根据联系规矩在规矩媒介上进行公告。要是投资东谈主 的申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停 申购的情况放手时，基金经管东谈主应实时归附申购业务的办理。   十、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款 项： 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 给与估值时代仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金经管东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金经管东谈主决定降速支付赎回款项 时，基金经管东谈主应按规矩报中国证监会备案。发生上述情形（除上述第4项外）之 一且基金经管东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主赎回苦求或降速支付赎回款项时，已 证据的赎回苦求，基金经管东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分 按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可降速支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关要求处理。基金份额持有东谈主在苦求 赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分赐与撤销。在暂停赎回的情况放手时， 基金经管东谈主应实时归附赎回业务的办理并依据相关规矩进行公告。   十一、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金转 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金退换中转入苦求份额总和后 的余额）杰出前一服务日的基金总份额的10%，即觉得是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金经管东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定全 额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主觉得有材干支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按 常常赎回表率实施。   （2）部分宽限赎回：当基金经管东谈主觉得支付投资东谈主的赎回苦求有艰难或觉得 因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一服务日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求 量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回苦求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自动转入下 一个敞开日连续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回苦求将被撤销。宽限的赎回苦求与下一敞开日赎回苦求一并处理，无优先权并 以下一敞开日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 赎回处理。部分宽限赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多数赎回且单个敞开日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的 基金份额杰出前一服务日的基金总份额的20%时，基金经管东谈主有权对该单个基金份 额持有东谈主超出该比例的赎回苦求实施宽限办理，对该单个基金份额持有东谈主未超出前 述比例的赎回苦求与其他账户赎回苦求按前述“全额赎回”或“部分宽限赎回”条 款处理。通盘宽限的赎回苦求与下一敞开日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一 敞开日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 具体见相关公告。   （4）暂停赎回：连气儿2个敞开日以上（含本数）发生多数赎回，如基金经管东谈主 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；还是接受的赎回苦求不错降速支付赎回 款项，但不得杰出20个服务日，并应当依据相关规矩进行公告。   当发生上述多数赎回并宽限办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规矩的其他方式在3个交易日内文告基金份额持有东谈主，说明联系处理方法， 并依照《信息败露办法》的相关规矩进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和重新敞开申购或赎回的公告 介上刊登重新敞开申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在暂停公告中明确重新 敞开申购或赎回的时期，届时不再另行发布重新敞开的公告。   十三、基金退换   基金经管东谈主不错根据相关法律律例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金 经管东谈主经管的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，相关规 则由基金经管东谈主届时根据相关法律律例及基金合同的规矩制定并公告，并提前见告 基金托管东谈主与相关机构。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实施等情形而 产生的非交易过户以及登记机构招供、相宜法律律例的其它非交易过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   袭取是指基金份额持有东谈主厌世，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实施是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的相关贵寓，对于相宜条件的非交易过户苦求按基金登记机构的规矩办 理，并按基金登记机构规矩的模范收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规矩的模范收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相关法律律例过甚业务王法，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十六、按期定额投资筹划   基金经管东谈主不错为投资东谈主办理按期定额投资筹划，具体王法由基金经管东谈主另行 规矩。投资东谈主在办理按期定额投资筹划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金经管东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所规矩的按期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、相宜法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额转让   在相宜法律律例规矩且条件允许的情况下，基金经管东谈主不错根据相关业务王法 受理基金份额持有东谈主通过中国证监会招供的交易场合或者交易方式进行份额转让的 苦求。具体由基金经管东谈主提前发布公告。   十九、基金份额折算   在对基金份额持有东谈主利益无本体不利影响的前提下，基金经管东谈主经与基金托管 东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东谈主大会审议。   二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规矩或相关公告。 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）   二十一、那时代条件熟谙，本基金经管东谈主在不违背法律律例且对基金份额持有 东谈主利益无本体不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券交易所上市交易、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务， 届时无用召开基金份额持有东谈主大会审议但须根据相关法律律例规矩进行信息败露。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第九部分 基金的投资   （一） 投资主见   在严格限度风险并保持高超流动性的基础上，力求为投资者提供恒久适宜的投 资酬报。   （二） 投资边界   本基金的投资边界为具有高超流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、政府维持机构债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、 资产维持证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓器用、国债期货以及法 律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜中国证监会相关规 定）。   本基金不投资于股票，也不投资于可退换债券（含可分离交易可转债的纯债部 分）、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行顺应程 序后，不错将其纳入投资边界。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （三） 投资策略   基金经管东谈主在充分筹商宏不雅阛阓步地以及微不雅阛阓主体的基础上，采取积极主 动的投资经管策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线迁徙 主见、信用利差等影响债券价钱的因素进行评估，对不同投资品种运用不同的投资 策略，并充分利用阛阓的非灵验性，把抓千般投资契机。在信用风险可控的前提 下，寻求组合流动性与收益的最好配比，努力无间取得达到或杰出事迹比拟基准的 收益。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   利率变化是影响债券价钱的最紧迫的因素，利率预期策略是本基金的基本投资 策略。本基金通过对宏不雅经济、金融战术、阛阓供需、阛阓结构变化等因素的分 析，给与定性分析与定量分析相联接的方法，形成对改日利率走势的判断，并在此 基础上对债券组合的久期结构进行灵验成立，以达到裁汰组合利率风险，获取较高 投资收益的目的。   利率期限结构标明退回券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金在各式 情形、各式假定下对改日利率期限结构变动进行模拟分析，并在运作中根据期限结 构不同变动情形在枪弹式组合、梯式组合和杠铃式组合当中进行遴聘顺应的成立策 略。   不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在各异，债券资产有必要配 置于不同类型的债券品种以及在不同阛阓上进行成立，以寻求收益性、流动性和信 用风险补偿间的最好均衡点。本基金将详尽信用分析、流动性分析、税收及阛阓结 构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产成立策略。   对于非信用类债券，本基金将根据宏不雅经济变量和宏不雅经济战术的分析，预计 改日收益率弧线的变动趋势，详尽计议组合流动性决定投资品种；对于信用类债券 （含资产维持证券，下同），本基金将根据刊行东谈主的公司配景、行业脾气、盈利能 力、偿债材干、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具 有相对投资契机的个券进行投资，并采取漫步化投资策略，严格限度组合合座的信 用风险水平。   本基金所投信用债的信用评级应在AA+级及以上。其中，投资于信用评级在AAA 级的信用债占信用债资产的50%-100%，投资于信用评级在AA+级的信用债占信用债 资产的0%-50%。信用评级是指往时一年以内该债券刊行东谈主寄托的国内评级机构（如 刊行东谈主未寄托则由经管东谈主指定）给予的最新债项评级中孰低者，其中短期融资券、 超短期融资券、证券公司短期公司债的信用评级使用主体信用评级，其他信用债若 无债项评级的，使用主体信用评级。因证券阛阓波动、基金范畴变动等基金经管东谈主 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 之外的因素以至基金不相宜以上比例限制的，基金经管东谈主不主动新增投资。如因评 级下调不骄横上述要求的，将在评级文告发布之日起3个月内调整至相宜相应要 求。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量遴聘流动性相对较好的品种进行投资，并顺应限度债券 投资组合合座的久期，保证本基金的流动性。   本基金可基于严慎原则，以套期保值为主要目的，运用国债期货对基本投资组 合进行经管，提高投资效率。本基金主要给与流动性好、交易活跃的国债期货合 约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。   改日，跟着阛阓的发展和基金经管运作的需要，基金经管东谈主不错在不转变投资 主见的前提下，解任法律律例的规矩，在履行顺应表率后相应调整或更新投资策 略。   （四） 投资限制   基金的投资组合应解任以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不杰出基金资产净值的10%；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不杰出该证券 的10%；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的千般资产维持证券的比例，不得杰出基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得杰出基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产维持证券的比例，不得杰出 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号） 该资产维持证券范畴的10%；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的千般资产维持证 券，不得杰出其千般资产维持证券统统范畴的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的资产维持证券。基 金持有资产维持证券期间，要是其信用等级下降、不再相宜投资模范，应在评级报 密告布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得杰出其上一日基金资 产净值的40%；参加寰球银行间同行阛阓进行债券回购的最恒久限为1年，债券回购 到期后不得缓期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得杰出该基金资产净值 的15%；因证券阛阓波动、证券停牌、基金范畴变动等基金经管东谈主之外的因素以至 基金不相宜该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资边界保持 一致；   （13）本基金资产总值不杰出基金资产净值的140%；   （14）本基金参与国债期货交易，需解任下述投资比例限制：在职何交易日日 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得杰出基金资产净值的15%；本基金 在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得杰出基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得杰出上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，统统（轧差计较）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的联系约定；   （15）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得杰出本基金资产净 值的10%；   （16）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东谈主 合并、基金范畴变动等基金经管东谈主之外的因素以至基金投资比例不相宜上述规矩投 资比例的，基金经管东谈主应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规矩的特殊情 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 形及法律律例另有规矩的除外。   基金经管东谈主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同成效之日起脱手。   为调理基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、左右证券交易价钱过甚他不正派的证券交易行动；   （6）法律、行政律例和中国证监会规矩不容的其他行动。 际限度东谈主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，解任基金份额 持有东谈主利益优先原则，驻防利益禁绝，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公谈合理价钱实施。相关交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例予 以败露。紧要关联交易应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独 董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 经管东谈主在履行顺应表率后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规矩为准。   （五） 事迹比拟基准   中债新详尽指数（全价）收益率   中债新详尽指数（全价）由中央国债登记结算有限服务公司编制，该指数旨在 详尽反应债券全阛阓合座价钱和投资酬报情况。该指数涵盖银行间阛阓和交易所市 场，指数成份券种包括国债、企业债等主要债券品种。该指数具有庸碌的阛阓代表 性，好像反应债券阛阓总体走势，妥贴营为本基金的事迹比拟基准。   要是指数编制单元住手计较编制以上指数或鼎新指数称呼、或今后法律律例发 生变化、或有更顺应的、更能为阛阓广大接受的事迹比拟基准推出、或阛阓发生变 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 化导致本事迹比拟基准不再适用、或阛阓上出现愈加适用于本基金的事迹比拟基准 的指数时，本基金经管东谈主不错根据本基金的投资边界和投资策略，调整基金的事迹 比拟基准，但应在取得基金托管东谈主同意后报中国证监会备案，并实时公告，无用召 开基金份额持有东谈主大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其恒久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、 混杂型基金，高于货币阛阓基金。   （七） 基金经管东谈主代表基金诳骗鞭策或债权东谈主权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 牟取任何不当利益。   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商管帐师事务所 办法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定或相关公告。   （九） 投资组合文告   基金经管东谈主的董事会及董事保证本文告所载贵寓不存在伪善纪录、误导性讲明 或紧要遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完好性承担个别及连带服务。   基金托管东谈主中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同规矩，于2024年10 月23日复核了本文告中的财务谋划、净值推崇和投资组合文告等内容，保证复核内 容不存在伪善纪录、误导性讲明或者紧要遗漏。 万家鑫怡债券型证券投资基金                           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本投资组合文告所载数据截止财务日历2024年09月30日，本文告中所列财务数 据未经审计。                                                   占基金总资产的比例   序号            相貌             金额（元）                                                      （%）        其中：股票                                  -                -        其中：债券                  1，389，900，528.19            99.93        资产维持证券                                 -                -        其中：买断式回购的买入返售金                                               -                -        融资产   本基金本文告期末未持有股票。   本基金本文告期末未持有港股通投资股票投资组合。   本基金本文告期末未持有股票。   序号        债券品种     公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）          其中：战术性金融债   1，338，992，661.34                     97.58 万家鑫怡债券型证券投资基金                                   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                                              公允价值        占基金资产净值比例   序号    债券代码     债券称呼        数目（张）                                               （元）           （%） 资明细   本基金本文告期末未持有资产维持证券。   本基金本文告期末未持有贵金属。   本基金本文告期末未持有权证。   本基金可基于严慎原则，以套期保值为主要目的，运用国债期货对基本投资组 合进行经管，提高投资效率。本基金主要给与流动性好、交易活跃的国债期货合 约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。   本基金本文告期末未持有国债期货。   本基金本文告期内未投资国债期货。 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号） 查，或在文告编制日前一年内受到公开驳倒、处罚的情形   本文告期内，本基金投资的前十名证券的刊行主体不存在被监管部门立案探望 的，在文告编制日前一年内也不存在受到公开驳倒、处罚的情况。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规矩备选股票库之外 的股票。   本基金本文告期末无其他资产。   本基金本文告期末未持有处于转股期的可退换债券。   本基金本文告期末未持有股票。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与统统项之间可能存在尾差。 万家鑫怡债券型证券投资基金                             更新招募说明书（2024 年第 2 号）                        第十部分 基金的事迹     基金事迹截止日为2024年09月30日。     基金经管东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤奋的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率过甚与同期事迹比拟基准收益率的比拟                                万家鑫怡债券A                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标            ①-③      ②-④                 ①   模范差② 准收益率③                                  准差④  年 06 月 30      日  自基金合同   成效起至                                万家鑫怡债券C                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标            ①-③      ②-④                 ①   模范差② 准收益率③                                  准差④  年 06 月 30      日  自基金合同   成效起至     （二）自基金合同成效以来基金累计净值增长率变动过甚与同期事迹比拟基准 收益率变动的比拟 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   注：本基金于2022年12月2日成立，根据基金合同规矩，基金合同成效后六个 月内为建仓期。建仓期扫尾时各项资产成立比例相宜法律律例和基金合同要求。报 告期末各项资产成立比例相宜法律律例和基金合同要求。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的千般有价证券、银行入款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律律例、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤独。   四、基金财产的撑持和责罚   本基金财产孤独于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主撑持。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产诳骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和《基金合同》的规矩责罚外，基金财产不得被责罚。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章收场、被照章撤销或者被照章宣告收歇等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实施。 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场合的交易日以及国度法律律例规矩 需要对外败露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的债券、资产维持证券、繁衍器用、银行入款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金经管东谈主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业管帐 准则》、监管部门联系规矩。   （一）对存在活跃阛阓且好像获取不异资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应给与最近交易日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日或最近 交易日的报价不成真实反应公允价值的，应付报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时代中计议不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值时代中不应将该限制行为特征 计议。此外，基金经管东谈主不应试虑因其多量持有相关资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应给与在当前情况下适用况且有饱和可 利用数据和其他信息维持的估值时代确定公允价值。给与估值时代确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应付估值进 行调整并确定公允价值。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   四、估值方法   （1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）交易所上市不存在活跃阛阓的有价证券，给与估值时代确定公允价值。 交易所阛阓挂牌转让的资产维持证券，给与估值时代确定公允价值，在估值时代难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对在交易所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情 况下，应以活跃阛阓上未经调整的报价行为估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应付阛阓报价进行调整以证据估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况下，应给与估值时代确定其公允价 值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诳骗回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在露馅各异，未上市期间阛阓利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 日后经济环境未发生紧要变化的，给与最近交易日结算价估值。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的公谈性。 法律律例以及监管部门最新规矩估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、表率 及相关法律律例的规矩或者未能充分调理基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商处置。   根据联系法律律例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主承 担。本基金的基金管帐服务方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金联系的管帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的办法，按照基金管 理东谈主对基金净值的计较结果对外赐与公布。   五、估值表率 值永诀除以当日该类基金份额的余额数目计较，均精准到0.0001元，少许点后第5 位四舍五入。基金经管东谈主不错修复大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度 另有规矩的，从其规矩。   基金经管东谈主应每个服务日计较基金资产净值及千般基金份额净值，并按规矩公 告。 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金经管东谈主每个服务日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按 规矩对外公布。   六、估值诞妄的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、顺应、合理的步骤确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值诞妄。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理： 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本基金运作过程中，要是由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的纰谬酿成估值诞妄，导致其他当事东谈主遭受损失的，纰谬的责 任东谈主应当对由于该估值诞妄遭受损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值诞妄处理原则”给予补偿，承担补偿服务。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因时代原因引起的差错，若系同 行业现存时代水平不成料想、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下述规矩 实施。   由于不可抗力原因酿成投资东谈主的交易贵寓灭失或被诞妄处理或酿成其他差错， 因不可抗力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担补偿服务，但因该差错取得 不当得利确当事东谈主仍应负有返还不当得利的义务。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值诞妄服务方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值诞妄发生的用度由估值诞妄服务方承担；由 于估值诞妄服务方未实时更正已产生的估值诞妄，给当事东谈主酿成损失的，由估值错 误服务方对径直损失承担补偿服务；若估值诞妄服务方还是积极协调，况且有协助 义务确当事东谈主有饱和的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿服务。估值 诞妄服务方应付更正的情况向联系当事东谈主进行证据，确保估值诞妄已得到更正。   （2）估值诞妄的服务方春联系当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责， 况且仅对估值诞妄的联系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值诞妄而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务，但 估值诞妄服务方仍应付估值诞妄负责。要是由于取得不当得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不当得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值诞妄服务方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的边界内对取得不当得利确当事东谈主享 有要求托福不当得利的权利；要是取得不当得利确当事东谈主还是将此部分不当得利返 还给受损方，则受损方应当将其还是取得的补偿额加上还是取得的不当得利返还的 总和杰出其推行损失的差额部分支付给估值诞妄服务方。   （4）估值诞妄调整给与尽量归附至假定未发生估值诞妄的正确情形的方式。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   估值诞妄被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值诞妄发生的 原因确定估值诞妄的服务方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值诞妄酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法由估值诞妄的服务方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值诞妄的更正向联系当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现诞妄时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的步骤珍藏损失进一步扩大。   （2）诞妄偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金经管 东谈主应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机构另有规矩的，从其规矩处理。   七、暂停估值的情形 时； 认后，基金经管东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的证据   基金资产净值和千般基金份额净值由基金经管东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进 行复核。基金经管东谈主应于每个服务日交易扫尾后计较当日的基金资产净值和千般基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核证据后发送给基 金经管东谈主，由基金经管东谈主根据《信息败露办法》等联系规矩赐与公布。 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理 行为基金资产估值诞妄处理。 机构发送的数据诞妄，或国度管帐战术变更、阛阓王法变更等非基金经管东谈主与基金 托管东谈主原因，基金经管东谈主和基金托管东谈主固然还是采取必要、顺应、合理的步骤进行 检查，但未能发现诞妄的，由此酿成的基金资产估值诞妄，基金经管东谈主和基金托管 东谈主免除补偿服务。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的步骤放手或收缩 由此酿成的影响。 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十三部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有东谈主可 对A类、C类基金份额永诀遴聘不同的分成方式；若投资者不遴聘，本基金默许的收 益分拨方式是现款分成； 的千般基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在不违背法律律例、基金合同的约定以及对份额持有东谈主利益无本体性不利影响 的情况下，基金经管东谈主可经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行顺应程 序后酌情调整基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金份额持有东谈主大会审 议。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策的确定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据相关规矩 在规矩媒介公告。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务王法》实施。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的规矩或相关公告。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 息败露用度； 用。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。经管费的计较方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金经管费   E为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月初首日起5个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇 法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行核 对，如发现数据不符，应实时筹商基金托管东谈主协商处置。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计较 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月初首日起5个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇 法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行核 对，如发现数据不符，应实时筹商基金托管东谈主协商处置。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 经管东谈主将在基金年度文告中对该项用度的列支情况作专项说明。   销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.25%年费率计提。计较方 法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一 致的财务数据，自动在次月初首日起5个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。 若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行 查对，如发现数据不符，应实时筹商基金托管东谈主协商处置。   上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据联系律例及相应契约规 定，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的相貌   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 目。   四、用度调整   基金经管东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行顺应表率后，可按照基金发展情况， 并根据法律律例规矩和基金合同约定针对全部或部分份额类别调整基金经管费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等相关费率。   五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取经管 费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规矩或相关公告。   六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、律例 实施。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的规矩代扣代缴。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐战术 度按如下原则：要是《基金合同》成效少于2个月，不错并入下一个管帐年度； 计核算，按照联系规矩编制基金管帐报表； 认。   二、基金的年度审计 和国证券法》规矩的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需在2日内在规矩媒介公告。 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十六部分 基金的信息败露   一、本基金的信息败露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流 动性风险经管规矩》、《基金合同》过甚他联系规矩。相关法律律例对于信息败露的 败露方式、登载媒介、报备方式等规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律律例和中国证监会规矩的当然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法 律律例和中国证监会的规矩败露基金信息，并保证所败露信息的真实性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规矩时期内，将应予败露的基金信息 通过相宜中国证监会规矩条件的用以进行信息败露的寰球性报刊（以下简称“规矩 报刊”）及《信息败露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介 败露，并保证基金投资者好像按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公 开败露的信息贵寓。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开败露的信息应给与华文文本。如同期给与外文文本的，基金信 息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。   本基金公开败露的信息给与阿拉伯数字；除十分说明外，货币单元为东谈主民币 元。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品贵寓概要、基 金份额发售公告 份额持有东谈主大会召开的王法及具体表率，说明基金居品的脾气等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息败露及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金经管东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金 隔断运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》成效后，基金居品贵寓概要的信息发生紧要变更 的，基金经管东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在规矩网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，借钱炒股基金经管东谈主不再更新基金居品贵寓概 要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金经管东谈主应当在基金份额发售的3日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性公告登载 在规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、《基 金合同》和基金托管契约登载在规矩网站上，其中基金居品贵寓概要还应当登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在规矩网站上。   （二）《基金合同》成效公告 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金经管东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在规矩媒介上登载《基金合 同》成效公告。   （三）基金净值信息   《基金合同》成效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应当 至少每周在规矩网站败露一次千般基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个敞开日的 次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点败露敞开日的千般基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站败露半年 度和年度终末一日的千般基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明千般基金 份额申购、赎回价钱的计较方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （五）基金按期文告，包括基金年度文告、基金中期文告和基金季度文告   基金经管东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度文告，将年度 文告登载于规矩网站上，并将年度文告指示性公告登载在规矩报刊上。基金年度报 告中的财务管帐文告应当经过相宜《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所 审计。   基金经管东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期文告，将中 期文告登载在规矩网站上，并将中期文告指示性公告登载在规矩报刊上。   基金经管东谈主应当在季度扫尾之日起15个服务日内，编制完成基金季度文告，将 季度文告登载在规矩网站上，并将季度文告指示性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》成效不及2个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度文告、中期 文告或者年度文告。   如文告期内出现单一投资者持有基金份额达到或杰出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在按期文告“影响投资者决策的其 他紧迫信息”项下败露该投资者的类别、文告期末持有份额及占比、文告期内持有 份额变化情况及本基金的额外风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金经管东谈主应当在基金年度文告和中期文告中败露基金组结伴产情况过甚流动 性风险分析等。   （六）临时文告   本基金发生紧要事件，联系信息败露义务东谈主应当在2日内编制临时文告书，并 登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东谈主； 东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动杰出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 相关行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际限度东谈主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易事项，中国证监会另有规矩的情形除外； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 式和费率发生变更； 时； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   （七）露馅公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓富贵传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，相关信息败露义务东谈主洞悉后应当立即对该音讯进行公开露馅。   （八）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （九）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，相关信息败露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募说明书的规矩进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规矩或相 关公告。   （十）计帐文告   《基金合同》隔断的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐文告。基金财产计帐小组应当将计帐文告登载在规矩网站上， 并将计帐文告指示性公告登载在规矩报刊上。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （十一）资产维持证券投资情况公告   若本基金投资资产维持证券，基金经管东谈主应当在基金年度文告及中期文告中披 露其持有的资产维持证券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和文告期内 通盘的资产维持证券明细；应在基金季度文告中败露其持有的资产维持证券总额、 资产维持证券市值占基金净资产的比例和文告期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产维持证券明细。   （十二）国债期货投资情况公告   若本基金投资国债期货，基金经管东谈主应当在季度文告、中期文告、年度文告等 按期文告及招募说明书（更新）等文献中详实败露国债期货交易情况，包括投资政 策、持仓情况、损益情况、风险谋划等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险 的影响以及是否相宜既定的投资战术和投资主见。   （十三）证券公司短期公司债券投资情况公告   若本基金投资证券公司短期公司债券，基金经管东谈主根据届时灵验的法律律例进 行信息败露。   （十四）中国证监会规矩的其他信息。   六、信息败露事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露经管轨制，指定专门部门及高 级经管东谈主员负责经管信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当相宜中国证监会相关基金信息披 露内容与神志准则等律例的规矩。   基金托管东谈主应当按摄影关法律律例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金经管东谈主编制的基金资产净值、千般基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金按期文告、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金计帐文告等公开 败露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子证据。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中遴聘一家报刊败露本基金的信息。 基金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证相关报送信息的真实、准确、完好、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他全球媒介败露信息，然而其他全球媒介不得早于规矩媒介败露信息，况且在不 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 同媒介上败露吞并信息的内容应当一致。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主升迁信息败露服务的质地。具体要求应当相宜中国证监 会及自律王法的相关规矩。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计文告、法律办法书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》隔断后10年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按摄影关法律律例 规矩将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸败露基金相关 信息：   （1）不可抗力；   （2）发生暂停估值的情形；   （3）法律律例、基金合同或中国证监会规矩的情况。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和表率   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商管帐师事务所 办法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时礼聘于侧袋机制 启用日发表办法的管帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计办法。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，证据侧袋账户持有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户份额的 赎回苦求。基金经管东谈主应照章向投资者进行充分败露。 换；同期，基金经管东谈主按照基金合同和招募说明书约定的战术办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购战术。   实施侧袋机制期间，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎 回规矩适用于主袋账户份额。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   基金经管东谈主计较各项投资运作谋划和基金事迹谋划时应当以主袋账户资产为基 准。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间基金的用度 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取经管费。如法律律例对于侧袋账户资 产托管费的收取另有规矩的，以法律律例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金经管东谈主承担。   基金经管东谈主不错将与侧袋账户联系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   五、实施侧袋机制期间基金的收益分拨   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额骄横基金合同收益分拨条件的情形下，基 金经管东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   六、侧袋机制的信息败露   在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后，基金经管东谈主应实时发布临时公告。   基金经管东谈主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分规矩的基金净值信息披 露方式和频率败露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停败露侧 袋账户份额净值。   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当在基金按期文告中败露文告期内特定资产 处置进展情况，败露文告期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产归附流动性后，基金经管东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原 则，采取将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款 项。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金经管东谈主应当实时礼聘相宜《中华东谈主民共和 国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并败露专项审计办法。   八、本部分对于侧袋机制的相关规矩，但凡径直援用法律律例或监管王法的部 分，如将来法律律例或监管王法修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管王法针对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 商一致并履行顺应表率后，在对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响的前提下， 可径直对本部安分容进行修改、调整或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   本基金投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 心理和交易轨制等各式因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券阛阓及行业的走势。   （2）战术风险   因国度宏不雅战术（如货币战术、财政战术、行业战术、地区发展战术等）和证 券阛阓监管战术的变化，导致证券阛阓价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融阛阓利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的事迹。   （4）信用风险   当证券刊行东谈主不好像完结刊行时所作念出的承诺，不成按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般情况下，咱们觉得 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用等级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时阛阓利率水和睦再投资的策略，而改日阛阓利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的成功实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，要是发生通货扩张，基金投资于证券 所取得的收益可能被通货扩张对消，从而使得基金的推行收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （7）证券刊行东谈主筹划风险   证券刊行东谈主的筹划景色受多种因素影响，如经管材干、财务景色、阛阓出路、 行业竞争、东谈主员教导等，这些王人会导致企业的盈利发生变化。要是证券刊行东谈主筹划 不善，其证券价钱可能下落，出现风险。固然基金不错通过投资千般化来漫步这种 非系统风险，但不成透澈侧目。   （1）在基金经管运作过程中，基金经管东谈主的常识、陶冶、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济步地、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。   （2）基金经管东谈主的经管妙技和经管时代等因素的变化也会影响基金收益水 平。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“申 购和赎回的敞开日实时期”的相关规矩。   （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型基金，可投资的资产包括债券、货币阛阓器用等，一般情况 下，这些资产阛阓流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以卑劣动性风险：一是基金经管东谈主建仓而 进行组合调整时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不顺应的价钱卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （3）多数赎回情形下的流动性风险经管步骤   当基金出现多数赎回时，基金经管东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定全 额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回；连气儿2个敞开日以上（含本数）发生多数赎 回，如基金经管东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；还是接受的赎回苦求 不错降速支付赎回款项；若本基金发生多数赎回且单个敞开日内单个基金份额持有 东谈主苦求赎回的基金份额杰出前一服务日的基金总份额的20%时，基金经管东谈主有权对 该单个基金份额持有东谈主超出该比例的赎回苦求实施宽限办理，对该单个基金份额持 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 有东谈主未超出前述比例的赎回苦求与其他账户赎回苦求按前述“全额赎回”或“部分 宽限赎回”要求处理。通盘宽限的赎回苦求与下一敞开日赎回苦求一并处理，无优 先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全 部赎回为止。具体情形、表率见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“多数赎 回的情形及处理方式”。   发生上述情形时，投资者面对无法全部赎回或无法实时取得赎回资金的风险。 在本基金暂停或宽限办理投资者赎回苦求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将面对净值波动的风险。   （4）除多数赎回情形外实施备用的流动性风险经管器用的情形、表率及对投 资者的潜在影响   除多数赎回情形外，本基金备用流动性风险经管器用包括但不限于暂停接受赎 回苦求、降速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、实施侧 袋机制以及证监会认定的其他步骤。   暂停接受赎回苦求、降速支付赎回款项等器用的情形、表率见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”的相关规矩。若 本基金暂停赎回苦求，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金降速支付赎回款项，赎回款支付时期将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   短期赎回费适用于无间持有期少于7日的投资者，费率不低于1.50%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在无间持有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。   暂停基金估值的情形、表率见招募说明书“基金资产的估值”之“暂停估值的 情形”的相关规矩。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法知道本基金的基 金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回苦求，将导致投资者无法申购或赎 回本基金。   给与舞动订价机制的情形、表率见招募说明书“基金资产的估值”之“估值方 法”的相关规矩。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金取得的申购份额及 赎回基金取得的赎回金额均可能受到不利影响。 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险经管器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额持有东谈主进行支 付，目的在于灵验阻挠并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手 败露份额净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额根据基金合同和招 募说明书的约定常常敞开赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启 用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其 对应特定资产的变当前期具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，基金经管东谈主计较各项投资运作谋划和基金事迹谋划时以主 袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   本基金不败露侧袋账户份额净值，即便基金经管东谈主在基金按期文告中败露文告 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特定资产最终变现价钱的承诺， 对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管东谈主不承担任何保证和承诺的责 任。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购战术，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （1）国债期货投资风险   本基金的投资边界包括国债期货，国债期货的投资可能面对阛阓风险、基差风 险、流动性风险。阛阓风险是因期货阛阓价钱波动使所持有的期货合约价值发生变 化的风险。基差风险是期货阛阓的额外风险之一，是指由于期货与现货间价差的波 动，影响套期保值或套利后果，使之发生随机损益的风险。流动性风险可分为两 类：一类为开通量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的 风险，此类风险往往是由阛阓穷乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指 资金无法骄横保证金要求，使得所持有的头寸面对被强制平仓的风险。   （2）资产维持证券投资风险   本基金的投资边界包括资产维持证券，可能给本基金带来额外风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操气派险和法律风险等，由此可能 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 给基金净值带来不利影响或损失。   （3）证券公司短期公司债券投资风险   本基金投资边界包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公 迷惑行和交易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信 用质地恶化或投资者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖 出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （1）因时代因素而产生的风险，如电脑等时代系统的故障或差错产生的风 险。   （2）因战争、当然灾害等不可抗力导致的基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服 务机构等机构无法常常服务，从而影响基金运作的风险。   （3）因金融阛阓危急、代理商负约、基金托管东谈主负约等超出基金经管东谈主自身 限度材干的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损的风险。   （4）因固定收益类金融器用主要在场外阛阓进行交易，场外阛阓交易现阶段 自动化进度较场内阛阓低，本基金在投资运作过程中可能面对操气派险。   （5）其他随机导致的风险。   二、声明 须自行承担投资风险。 售，然而，本基金并不是其他销售机构的入款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并不成保证其收益或本金安全。   基金经管东谈主承诺以老诚信用、勤奋尽责的原则经管和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过甚净值上下并不预示其 改日事迹推崇。基金经管东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资 决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行职守。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十九部分 基金的隔断与计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例规矩和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后两日内在规矩媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行相关表率后，《基金合同》应当隔断： 托管东谈主邻接的；   三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据； 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐文告；   （5）礼聘管帐师事务所对计帐文告进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律办法书；   （6）将基金财产计帐文告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐文告经相宜《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律办法书后报中 国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐文告报中国证监会备案后 载在规矩网站上，并将计帐文告指示性公告登载在规矩报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律律例规 定的最低期限。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第二十部分 基金合同的内容概要   一、基金份额持有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利、义务 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项诳骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）谨慎阅读并遵循《基金合同》、招募说明书、基金居品贵寓概要等信息披 露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）轻柔基金信息败露，实时诳骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其持有的基金份额边界内，承担基金赔本或者《基金合同》隔断的有 限服务；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （7）实施成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因取得的不当得利；   （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金经管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤独运用并 经管基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律律例规矩或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律规矩监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度联系法律规矩，应禀报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要步骤保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律规矩决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的边界内，断绝或暂停受理申购、赎回和退换申 请；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司诳骗相关权利，为基金的利益 诳骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资；   （14）以基金经管东谈主的格局，代表基金份额持有东谈主的利益诳骗诉讼权利或者实 施其他法律行动； 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在相宜联系法律、律例的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、赎 回、退换、按期定额投资筹划、非交易过户、转托管和收益分拨等业务王法；   （17）在不违背法律律例和监管规矩且对基金份额持有东谈主利益无本体不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易计帐等款项，基金经管东谈主有权代表基金 份额持有东谈主以基金资产行为质押进行融资；   （18）在法律律例和基金合同规矩的边界内，在履行顺应表率后决定和调整基 金的相关费率结构和收费方式；   （19）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以老诚信用、严慎勤奋的原则经管和运用 基金财产；   （4）配备饱和的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹划方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产相互孤独，对所经管的不同基金永诀管 理，永诀记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系规矩外，不得利用基金财产 为基金份额持有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取顺应合理的步骤使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的规矩，按联系规矩计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐文告； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （10）编制季度文告、中期文告和年度文告；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他联系规矩，履行信息败露及报 告义务；   （12）保守基金交易私密，不知道基金投资筹划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他联系规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予守密，不向 他东谈主知道，但向监管机构、司法机关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东谈主 分拨基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系规矩召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产经管业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相关 贵寓，保存年限不低于法律律例规矩的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规矩时期发出，况且保 证投资者好像按照《基金合同》规矩的时期和方式，随时查阅到与基金联系的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对收场、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时文告中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的行动承担服务；   （23）以基金经管东谈主格局，代表基金份额持有东谈主利益诳骗诉讼权利或实施其他 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号） 法律行动；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成生 效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期扫尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实施成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律律例和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例规矩或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违背《基金 合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成紧要损失的情 形，应禀报中国证监会，并采取必要步骤保护基金投资者的利益；   （4）根据相关阛阓王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以老诚信用、勤奋尽责的原则持有并安全撑持基金财产；   （2）修复专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场合，配备饱和的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 财产相互孤独；对所托管的不同的基金永诀诞生账户，孤独核算，分账经管，保证 不同基金之间在账户诞生、资金划拨、账册记录等方面相互孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系规矩外，不得利用基金财产 为基金份额持有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）撑持由基金经管东谈主代表基金签订的与基金联系的紧要合同及联系凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易私密，除《基金法》、《基金合同》过甚他联系规矩另有规 定外，在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东谈主知道，但向监管机构、司法机 关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除 外；   （8）复核、审查基金经管东谈主计较的基金资产净值、千般基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动联系的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐文告、季度文告、中期文告和年度文告出具办法，说明 基金经管东谈主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；要是基金 经管东谈主有未实施《基金合同》规矩的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取了顺应 的步骤；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关贵寓，保存年限 不低于法律律例规矩的最低期限；   （12）从基金经管东谈主或其寄托的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规矩制作相关账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或联系规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系规矩，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的规矩监督基金经管东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分 配； 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （18）面对收场、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时文告中国证监会和 银行业监督经管机构，并文告基金经管东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，痛快担补偿服务，其补偿责 任不因其退任而免除；   （20）按规矩监督基金经管东谈主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义 务，基金经管东谈主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利 益向基金经管东谈主追偿；   （21）实施成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的表率和王法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律律例对基金份额持有东谈主大会另有规矩的，以届时灵验 的法律律例为准。   本基金份额持有东谈主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 律律例、中国证监会和基金合同另有规矩的除外：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）退换基金运作方式；   （5）调整基金经管东谈主、基金托管东谈主的报酬模范或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、边界或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会表率；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或统统持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就吞并事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （2）调整本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类别 的赎回费率或销售服务费率，或变更收费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金经管东谈主、基金登记机构、基金销售机构调整联系认购、申购、赎 回、退换、按期定额投资筹划、基金交易、非交易过户、转托管、转让、质押、收 益分拨等业务王法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）新增、减少或调整基金份额类别、住手现存基金份额类别的销售或调整 基金份额分类办法及王法；   （8）按照法律律例和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 经管东谈主召集。 出版面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 开；基金经管东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金经管东谈主，基金经管东谈主应 当配合。 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提倡书面提议。基金经管东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍觉得 有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金 经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或统统代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金经管东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得阻挠、打扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时期、文告内容、文告方式 金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议形势；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关过甚筹商方 式和筹商东谈主、表决办法寄交的截止时期和收取方式。 办法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金经管东谈主到指 定地点对表决办法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决办法的计票进行监督。基金经管东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决办法的计票进行监督的，不影响表决办法的计票效 力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期 相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有的联系证明文献、受托出席会议者出示的寄托东谈主的 代理投票授权寄托证明及联系证明文献相宜法律律例、《基金合同》和会议文告的 规矩，并与基金登记机构记录相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄气，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通信开 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个服务日内连气儿公 布相关指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金经管东谈主）到指定地点对表决办法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告 规矩的方式收取基金份额持有东谈主的表决办法；基金托管东谈主或基金经管东谈主经文告不参 加收取表决办法的，不影响表决服从；   （3）本东谈主径直出具表决办法或授权他东谈主代表出具表决办法的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决办法或授权他东谈主代表出具表决办法基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时期的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主径直出具表决办法或授权他东谈主代表出具表决办法；   （4）上述第（3）项中径直出具表决办法的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决办法的代理东谈主，同期提交的联系证明文献、受托出具表决办法的代理东谈主出示 的寄托东谈主的代理投票授权寄托证明及联系证明文献相宜法律律例、《基金合同》和 会议文告的规矩，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错给与书面、麇集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。 面、麇集、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列 明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 改、决定隔断《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额 持有东谈主大会筹商的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主理东谈主按照下列第（七）条文矩表率确定和 公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主理大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；要是基金经管东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主行为该次基金份额持 有东谈主大会的主理东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大 会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓 名（或单元称呼）和筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主至少提前30日公布提案，在所文告的表决 截止日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和十分决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所规矩的须以十分 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例另有规矩或基金合 同另有约定外，退换基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金 合同》、本基金与其他基金合并以十分决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均觉得有充分的相 反凭据证明，不然提交相宜会议文告中规矩的证据投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，格局相宜会议文告规矩的表决办法视为灵验表决，表决办法迁延不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决办法的基金份额持有东谈主所代表 的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议脱手后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会固然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金经管东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议脱手后晓示在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主迅速 公布计票结果。   （3）要是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重 新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主理东谈主应当迅速公布重新盘点结 果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决办法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东谈主大会决议自成效之日起2日内在规矩媒介上公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实施成效的基金份额持有东谈主大 会的决议。成效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金经管东谈主、 基金托管东谈主均有禁止力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主永诀持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若相关基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时期的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应永诀由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，吞并主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决 条件等规矩，但凡径直援用法律律例或监管王法的部分，如将来法律律例或监管规 则修改导致相关内容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公 告后，可径直对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同清除和隔断的事由、表率   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例规矩和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后两日内在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行相关表率后，《基金合同》应当隔断： 托管东谈主邻接的； 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐文告；   （5）礼聘管帐师事务所对计帐文告进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律办法书；   （6）将基金财产计帐文告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐文告经相宜《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律办法书后报中 国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐文告报中国证监会备案后 载在规矩网站上，并将计帐文告指示性公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律律例规 定的最低期限。   四、争议处置方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》的签订、内容、履行息争释或与《基金合 同》联系的一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、妥洽道路处置，如经友好 协商未能处置的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照 其届时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾性的并对各 方当事东谈主具有禁止力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，各方当事东谈主应坚守各自的职责，连续诚恳、勤奋、尽责地履行 基金合同规矩的义务，调理基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门十分行 政区和台湾地区法律）统治。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场合和营业场合查阅。 万家鑫怡债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 2 号）          第二十一部分 基金托管契约的内容概要   一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称呼：万家基金经管有限公司   住所：中国（上海）目田贸易西席区浦电路360号8层（格局楼层9层）   办公地址：中国（上海）目田贸易西席区浦电路360号9层   邮政编码：200122   法定代表东谈主：方一天   成立时期：2002年8月23日   批准修复机关：中国证券监督经管委员会   批准修复文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织形势：有限服务公司   注册老本：叁亿元东谈主民币   存续期间：无间筹划   筹划边界：基金召募；基金销售；资产经管和中国证监会许可的其它业务。   （二）基金托管东谈主   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   邮政编码：100808   法定代表东谈主：刘建军   成立时期：2007年3月6日   批准修复机关及批准修复文号：中国银监会银监复2006484号   基金托管业务批准文号：证监许可2009673号   组织形势：股份有限公司   注册老本：923.84亿元东谈主民币   存续期间：无间筹划 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   筹划边界：经受公众入款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑和贴现；刊行金融债劵；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行 业监督经管机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资比例进行监督。   本基金的投资边界为具有高超流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、政府维持机构债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、 资产维持证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓器用、国债期货以及法 律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜中国证监会相关规 定）。   本基金不投资于股票，也不投资于可退换债券（含可分离交易可转债的纯债部 分）、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行顺应程 序后，不错将其纳入投资边界。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （二）基金托管东谈主根据联系法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金投资比 例和调整期限进行监督。   本基金的投资组合解任以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等； 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不杰出基金资产净值的10%；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不杰出该证券 的10%；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的千般资产维持证券的比例，不得杰出基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得杰出基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产维持证券的比例，不得杰出 该资产维持证券范畴的10%；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的千般资产维持证 券，不得杰出其千般资产维持证券统统范畴的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的资产维持证券。基 金持有资产维持证券期间，要是其信用等级下降、不再相宜投资模范，应在评级报 密告布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得杰出其上一日基金资 产净值的40%；参加寰球银行间同行阛阓进行债券回购的最恒久限为1年，债券回购 到期后不得缓期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得杰出该基金资产净值 的15%；因证券阛阓波动、证券停牌、基金范畴变动等基金经管东谈主之外的因素以至 基金不相宜该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资边界保持 一致；   （13）本基金资产总值不杰出基金资产净值的140%；   （14）本基金参与国债期货交易，需解任下述投资比例限制：在职何交易日日 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得杰出基金资产净值的15%；本基金 在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得杰出基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得杰出上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，统统（轧差计较）应当符 万家鑫怡债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号） 合《基金合同》对于债券投资比例的联系约定；   （15）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得杰出本基金资产净 值的10%；   （16）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东谈主 合并、基金范畴变动等基金经管东谈主之外的因素以至基金投资比例不相宜上述规矩投 资比例的，基金经管东谈主应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规矩的特殊情 形及法律律例另有规矩的除外。   基金经管东谈主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同成效之日起脱手。   要是法律律例或监管部门对上述投资组合比例进行变更的，以变更后的规矩为 准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行顺应 表率后，则本基金不再受相关限制。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商管帐师事务所 办法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体王法依摄影关法律律例的规矩和基金合同的约定实施。   （三）基金托管东谈主根据联系法律律例的规矩及基金合同的约定对下述基金投资 不容行动进行监督。除本契约另有约定外，基金托管东谈主通过过后监督方式对基金管 理东谈主基金投资不容行动进行监督。   根据法律律例的规矩及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资； 万家鑫怡债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （4）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、左右证券交易价钱过甚他不正派的证券交易行动；   （6）法律、行政律例和中国证监会规矩不容的其他行动。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述投资不容行动，如适用于本基金， 基金经管东谈主在履行顺应表率后，则本基金投资可不再受相关限制或以变更后的规矩 为准。   要是基金托管东谈主在运作中严格解任了监督历程，基金经管东谈主仍违规进行交易， 并酿成基金资产损失的，由基金经管东谈主承担服务，基金托管东谈主不承担任何损成仇责 任。   （四）基金托管东谈主依据联系法律律例的规矩和基金合同的约定对于基金关联投 资限制进行监督。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、推行控 制东谈主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联交易的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，解任基金份额持有 东谈主利益优先原则，驻防利益禁绝，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱实施。相关交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与披 露。紧要关联交易应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董事 通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述从事关联交易的条件和要求，如适 用于本基金，基金经管东谈主在履行顺应表率后，则本基金投资可不再受相关限制或以 变更后的规矩为准。   （五）基金托管东谈主根据联系法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金经管东谈主 参与银行间债券阛阓进行监督。   基金经管东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供相宜法律律例及行业模范 的、经持重遴聘的、本基金适用的银行间债券阛阓交易敌手名单，并约定各交易对 手所适用的交易结算方式。基金经管东谈主应严格按照交易敌手名单的边界在银行间债 券阛阓遴聘交易敌手。基金托管东谈主监督基金经管东谈主是否按事前提供的银行间债券市 场交易敌手名单进行交易，如基金经管东谈主未按要求提供银行间债券阛阓交易敌手名 单，导致基金托管东谈主无法灵验履行监督职责，由此酿成的损成仇服务均由基金经管 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 东谈主承担。   基金经管东谈主对银行间债券阛阓交易敌手名单及结算方式进行更新，应实时文告 基金托管东谈主，新名单自基金托管东谈主证据后成效，新名单成效前已与本次剔除的交易 敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照契约进行结算。如基金经管东谈主根据阛阓情 况需要调整银行间债券阛阓交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明理 由，并在与交易敌手发生交易前与基金托管东谈主证据，两边共同协商处置。要是基金 托管东谈主发现基金经管东谈主与不在名单内的银行间阛阓交易敌手进行交易，应实时提醒 基金经管东谈主，经提醒后基金经管东谈主仍未改正的，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何 损成仇服务。   基金经管东谈主负责对交易敌手的资信限度和交易方式进行限度，按银行间债券市 场的交易王法进行交易，并负责处置因交易敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失， 基金托管东谈主不承担由此酿成的任何法律服务及损失。基金托管东谈主根据银行间债券市 场成交单对合同履行情况进行监督，如基金托管东谈主发现基金经管东谈主莫得按照预先约 定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金经管东谈主，经提醒 后基金经管东谈主仍未改正的，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损成仇服务。   （六）基金托管东谈主根据联系法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金经管东谈主 遴聘入款银行进行监督。   基金投资银行入款的，基金经管东谈主应根据法律律例的规矩及基金合同的约定， 确定相宜条件的通盘入款银行的名单，并在基金投资入款之前实时提供给基金托管 东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行入款的交易敌手是否相宜联系规矩进行监 督，如基金经管东谈主未按要求提供入款银行名单，导致基金托管东谈主无法灵验履行监督 职责，由此酿成的损成仇服务均由基金经管东谈主承担。   本基金投资银行入款应相宜如下规矩： 订书面契约，明确基金经管东谈主和基金托管东谈主在办理基金投资银行入款业务中的权利 义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 议、账户贵寓、投资指示、入款证实书等联系文献，切实履行托管职责。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 《运作办法》等联系法律律例，以及国度联系账户经管、利率经管、支付结算等的 各项规矩。   （七）基金托管东谈主根据联系法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金资产净 值计较、千般基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分拨、相关信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹推崇数据等进行监督 和核查。   要是基金经管东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将乌有的事迹推崇数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何服务。   （八）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作中违 反法律律例、基金合同和本托管契约的规矩，应实时以书面形势文告基金经管东谈主限 期纠正。基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金经管东谈主收到 文告后应鄙人一服务日前实时查对并以书面形势给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的合理疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规按期限内 实时改正。在上述规按期限内， 基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查， 督促基 金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主文告的违规事项未能在上述规按期限内纠 正的，基金托管东谈主有权文告中国证监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主的指示违背法律、行政律例和其他联系规矩，或者 违背基金合同约定的，应当视情况暂缓或断绝实施，立即文告基金经管东谈主实时改 正。如基金经管东谈主断绝改正的，基金托管东谈主有权文告中国证监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据交易表率还是成效的指示违背法律、行政律例 和其他联系规矩，或者违背基金合同约定的，应当立即文告基金经管东谈主，并实时向 中国证监会文告。基金托管东谈主依摄影关法律律例、基金合同及托管契约约定履行了 监督职责，基金经管东谈主仍违背法律律例规矩、基金合同或托管契约约定的投资不容 行动而酿成基金财产损失的，由基金经管东谈主承担服务，基金托管东谈主不承担相应责 任。   （九）对基金托管东谈主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督文告的事项， 基金经管东谈主应积极配合提供相关数据贵寓和轨制等。   （十）基金托管东谈主发现基金经管东谈主有紧要坐法、违规行动，应实时文告中国证 监会，同期文告基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果文告中国证监会。基金经管东谈主 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 无正派原理，断绝、禁绝对方根据本契约规矩诳骗监督权，或采取拖延、欺骗等手 段妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡劝诫仍不改正的，基金托 管东谈主应文告中国证监会。   （十一）基金经管东谈主应当遵循中华东谈主民共和国反洗钱和反恐怖融资法律律例， 不参与涉嫌洗钱、恐怖融资、扩散融资等坐法非法行动；主动配合基金托管东谈主开展 客户及受益东谈主身份识别与尽责探望，提供真实、准确、完好客户及受益东谈主贵寓。对 具备合理原理怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管东谈主有权按照反洗钱和反恐 怖融资监管要乞降里面规矩采取必要管控步骤。   寄托东谈主应向经管东谈主提供法律律例规矩的信息贵寓及身份证明文献，配合经管东谈主 完成寄托东谈主顺应性经管、非住户金融账户涉税信息的尽责探望、反洗钱等监管规矩 的服务。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东谈主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资 所需的其他账户，实时、准确复核基金经管东谈主计较的基金资产净值、千般基金份额 净值，根据基金经管东谈主指示办理计帐交收且如遭逢问题应实时反馈、相关信息败露 和监督基金投资运作是否对非公开信息守密等行动。   基金经管东谈主按期和不按期地对基金托管东谈主撑持的基金资产进行核查。基金托管 东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相关贵寓以供基金经管 东谈主核查托管财产的完好性和真实性，在规矩时期内恢复基金经管东谈主并改正。   （二）基金经管东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 经管、未实施或无故延伸实施基金经管东谈主资金划拨指示、知道基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本契约过甚他联系规矩时，应实时以书面形势文告基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应鄙人一服务日前实时查对并以书面形势给 基金经管东谈主发出回函，说明违规原因，并保证在规按期限内实时改正。在上述规矩 期限内，基金经管东谈主有权随时对文告县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正。基金托 管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相关贵寓以供基金管 理东谈主核查托管财产的完好性和真实性，在规矩时期内恢复基金经管东谈主并改正等。基 金经管东谈主有权要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭受的损失。 万家鑫怡债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （三）基金经管东谈主发现基金托管东谈主有紧要违规行动，应实时文告中国证监会和 银行业监督经管机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果文告中国证监 会。基金托管东谈主无正派原理，断绝、禁绝对方根据本契约规矩诳骗监督权，或采取 拖延、欺骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金经管东谈主提倡劝诫仍不 改正的，基金经管东谈主应文告中国证监会。   四、基金财产的撑持   （一）基金财产撑持的原则 运用、责罚、分拨基金的任何财产。要是基金财产在基金托管东谈主撑持期间损坏、灭 失的，应由该基金托管东谈主承担补偿服务。 他账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的完好与孤独。 契约的约定撑持基金财产。 产，如基金托管东谈主无法从公开信息或基金经管东谈主提供的书面贵寓中获取到账日历信 息的，应由基金经管东谈主负责与联系当事东谈主确定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日 基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文告并配合基金经管东谈主采取步骤 进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金经管东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金 的损失，基金托管东谈主对此不承担任何服务，但应给予必要的配合。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 召募行动扫尾前，任何东谈主不得动用。灵验认购款项在基金召募期内产生的利息将折 合成基金份额，归基金份额持有东谈主通盘。基金召募期产生的利息以登记机构的记录 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 为准。 额、基金份额持有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等联系规矩后，基金经管东谈主 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金银行账户，基金 托管东谈主在收到资金当日出具相关证明文献，基金经管东谈主在规矩时期内，礼聘相宜 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行验资，出具验资文告，验资报 告中需对基金召募的资金进行证据。出具的验资文告由参加验资的2名或2名以上中 国注册管帐师署名方为灵验。 退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和经管 据基金经管东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主 撑持和使用。本基金的一切货币收支行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 东谈主和基金经管东谈主不得假借本基金的格局开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务除外的行动。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和经管 基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户，账户称呼以推行开立为准。 东谈主和基金经管东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 付金账户，以本基金的格局在基金托管东谈主托管系统中开立二级结算备付金账户，并 代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东谈主计帐服务，基 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 金经管东谈主应赐与积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限服务公司 的规矩实施。 理东谈主负责。 投资品种的投资业务，触及相关账户的开设、使用的，按联系规矩开设、使用并管 理；若无相关规矩，则基金托管东谈主应当比照并遵循上述对于账户开设、使用的规 定。   （五）债券托管账户的开设和经管   基金合同成效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限服务 公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司的联系规矩，在中央国债登记结算有限服务 公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行 银行间阛阓债券的结算。   （六）其他账户的开立和经管 定，在基金经管东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按联系王法 使用并经管。 理。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的撑持   基金财产投资的联系什物证券、银行按期入款证实书等有价凭证由基金托管东谈主 负责妥善撑持，撑持凭证由基金托管东谈主理有，其中什物证券由基金托管东谈主存放于托 管银行的撑持库；也可存入登记结算机构的代撑持库。什物证券的购买和转让，由 基金托管东谈主根据基金经管东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主推行灵验限度下的什物证 券在基金托管东谈主撑持期间的损坏、灭失，由此产生的服务应由基金托管东谈主承担。基 金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构推行灵验限度的证券过甚他基金财产不承担撑持责 任。   （八）与基金财产联系的紧要合同的撑持   除契约另有规矩外，基金经管东谈主在代表基金签署与基金联系的紧要合同期应保 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 证基金一方持有两份以上的原本，以便基金经管东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份正 本的原件。基金经管东谈主应在紧要合同签署后实时以加密方式或两边同意的其他方式 将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在10个服务日内将原本投递基金托管东谈主处。紧要 合同的撑持期限不得低于法律律例规矩的最低期限。对于无法取得二份以上的原本 的，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商 或未在合同约定边界内，合同原件不得转动。   五、基金资产净值计较和管帐核算   （一）基金资产净值的计较及复核表率   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   千般基金份额净值是指计较日千般基金份额的基金资产净值永诀除以该计较日 该类基金份额余额后的数值。   千般基金份额净值的计较，均精准到0.0001元，少许点后第五位四舍五入，由 此产生的舛错计入基金财产。基金经管东谈主不错修复大额赎回情形下的净值精度济急 调整机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金经管东谈主每个服务日计较基金资产净值及千般基金份额净值，经基金托管东谈主 复核无误后，按规矩公告。   基金经管东谈主应每个服务日对基金资产估值，但基金经管东谈主根据法律律例或基金 合同的规矩暂停估值时除外。基金经管东谈主每个服务日对基金资产进行估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按 规矩对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券、资产维持证券、繁衍器用、银行入款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 易所阛阓挂牌转让的资产维持证券，给与估值时代确定公允价值，在估值时代难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 下，应以活跃阛阓上未经调整的报价行为估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未 能代表估值日公允价值的情况下，应付阛阓报价进行调整以证据估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况下，应给与估值时代确定其公允价 值。   （2）初度公迷惑行未上市的债券，给与估值时代确定公允价值，在估值时代 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对寰球银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诳骗回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在露馅各异，未上市期间阛阓利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）吞并债券同期在两个或两个以上阛阓交易的，按债券所处的阛阓永诀估 值。   （5）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 采选的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （6）期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交 易日后经济环境未发生紧要变化的，给与最近交易日结算价估值。   （7）如有充分原理标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基 金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错给与舞动订价机 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 制，以确保基金估值的公谈性。   （9）相关法律律例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项， 按法律律例以及监管部门最新规矩估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、表率 及相关法律律例的规矩或者未能充分调理基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商处置。   根据联系法律律例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主承 担。本基金的基金管帐服务方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金联系的管帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的办法，按照基金管 理东谈主对基金净值的计较结果对外赐与公布。   基金经管东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（7）项进行估值时，所酿成的舛错 不行为基金资产估值诞妄处理。   由于不可抗力，或证券/期货交易场合、登记结算机构及入款银行品级三方机 构发送的数据诞妄，或国度管帐战术变更、阛阓王法变更等非基金经管东谈主与基金托 管东谈主原因，基金经管东谈主和基金托管东谈主固然还是采取必要、顺应、合理的步骤进行检 查，但未能发现诞妄的，由此酿成的基金资产估值诞妄，基金经管东谈主和基金托管东谈主 免除补偿服务。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的步骤放手或收缩由 此酿成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   （三）估值诞妄的处理方式   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、顺应、合理的步骤确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生估值诞妄 时，视为该类基金份额净值诞妄。   本托管契约确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 机构、或投资东谈主自身的纰谬酿成估值诞妄，导致其他当事东谈主遭受损失的，纰谬的责 任东谈主应当对由于该估值诞妄遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值 诞妄处理原则”给予补偿，承担补偿服务。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因时代原因引起的差错，若系同 行业现存时代水平不成料想、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下述规矩 实施。   由于不可抗力原因酿成投资东谈主的交易贵寓灭失或被诞妄处理或酿成其他差错， 因不可抗力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担补偿服务，但因该差错取得 不当得利确当事东谈主仍应负有返还不当得利的义务。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值诞妄服务方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值诞妄发生的用度由估值诞妄服务方承担；由 于估值诞妄服务方未实时更正已产生的估值诞妄，给当事东谈主酿成损失的，由估值错 误服务方对径直损失承担补偿服务；若估值诞妄服务方还是积极协调，况且有协助 义务确当事东谈主有饱和的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿服务。估值 诞妄服务方应付更正的情况向联系当事东谈主进行证据，确保估值诞妄已得到更正。   （2）估值诞妄的服务方春联系当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责， 况且仅对估值诞妄的联系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值诞妄而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务，但 估值诞妄服务方仍应付估值诞妄负责。要是由于取得不当得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不当得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值诞妄服务方应 补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的边界内对取得不当得利确当事东谈主享有 要求托福不当得利的权利；要是取得不当得利确当事东谈主还是将此部分不当得利返还 给受损方，则受损方应当将其还是取得的补偿额加上还是取得的不当得利返还的总 和杰出其推行损失的差额部分支付给估值诞妄服务方。   （4）估值诞妄调整给与尽量归附至假定未发生估值诞妄的正确情形的方式。   估值诞妄被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下： 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值诞妄发生的 原因确定估值诞妄的服务方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值诞妄酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法由估值诞妄的服务方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值诞妄的更正向联系当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现诞妄时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的步骤珍藏损失进一步扩大。   （2）诞妄偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金经管 东谈主应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机构另有规矩的，从其规矩处理。要是行业 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协 商。   （四）暂停估值的情形 时； 认后，基金经管东谈主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度联系部门规矩的管帐轨制实施。   （六）基金账册的建立   基金经管东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐文告。基金经管东谈主、基金托 管东谈主永诀孤独时诞生、记录和撑持本基金的全套账册。若基金经管东谈主和基金托管东谈主 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 对管帐处理方法存在分歧，应以基金经管东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计较和公告的，以基金经管东谈主的 账册为准。   （七）基金财务报表与文告的编制和复核   基金经管东谈主应当实时编制并对外提供真实、完好的基金财务管帐文告。月度报 表的编制，基金经管东谈主应于每月晦了后5个服务日内完成；季度文告应在每个季度 扫尾之日起15个服务日内完成季度文告编制并赐与公告；中期文告应在上半年扫尾 之日起两个月内完成编制并赐与公告；年度文告应当在每年扫尾之日起三个月内完 成编制并赐与公告。基金年度文告中的财务管帐文告应当经过相宜《中华东谈主民共和 国证券法》规矩的管帐师事务所审计。基金合同成效不及2个月的，基金经管东谈主可 以不编制当期季度文告、中期文告或者年度文告。   基金经管东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金 托管东谈主在收到后应在3个服务日内进行复核。基金经管东谈主在季度文告完成当日，将 联系文告提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后7个服务日内完成复核。 基金经管东谈主在中期文告完成当日，将联系文告提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主 应在收到后30日内完成复核。基金经管东谈主在年度文告完成当日，将联系文告提供基 金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后45日内完成复核。基金经管东谈主和基金托管东谈主 之间的上述文献交往均以传真实方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东谈主和基金托 管东谈主应共同查明原因，进行调整，调整以两边招供的账务处理方式为准；若两边无 法达成一致，以基金经管东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主向基金经管 东谈主进行书面或者电子证据。要是基金经管东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日 之前就相关报抒发成一致，基金经管东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金 托管东谈主有权就相关情况报中国证监会备案。   （八）基金经管东谈主应在编制季度文告、中期文告或者年度文告之前向基金托管 东谈主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与撑持 万家鑫怡债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本基金的基金经管东谈主和基金托管东谈主须永诀妥善撑持的基金份额持有东谈主名册，包 括基金合同成效日、基金合同隔断日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益 登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的 内容至少应包括持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由登记机构编制，由基金经管东谈主审核并提交基金托管东谈主保 管。基金托管东谈主有权要求基金经管东谈主提供基金份额持有东谈主名册，基金经管东谈主应实时 提供，不得拖延或断绝提供。   基金经管东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额持有东谈主名册。每年6月30日和12 月31日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个服务日内提交；基金合同成效日、基 金合同隔断日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益登记日等触及到基金重 要事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发诞辰后十个服务日内提交。   基金经管东谈主和基金托管东谈主应妥善撑持基金份额持有东谈主名册，保存期限不低于法 律律例规矩的最低期限。基金托管东谈主不得将所撑持的基金份额持有东谈主名册用于基金 托管业务除外的其他用途，并应遵循守密义务。若基金经管东谈主或基金托管东谈主由于自 身原因无法妥善撑持基金份额持有东谈主名册，应按联系律例规矩各自承担相应的责 任。   七、争议处置方式   因本契约产生或与之相关的争议，两边当事东谈主应通过协商、妥洽处置，协商、 妥洽不成处置的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。 仲裁裁决是结尾性的并对两边当事东谈主具有禁止力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁 费、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，各自连续忠 实、勤奋、尽责地履行基金合同和本托管契约规矩的义务，调理基金份额持有东谈主的 正当权益。   本契约适用中华东谈主民共和国法律（为本契约之目的，不含港澳台立法）并从其 解释。   八、托管契约的修改与隔断   （一）托管契约的变更表率 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的规矩有任何禁绝。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管契约隔断的情形 权； 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 2 号）          第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金经管东谈主和非直销销售机构提供。   基金经管东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金经管东谈主将根据基金 份额持有东谈主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务相貌。主要服务内容如下：   一、基金份额持有东谈主投资交易证据服务   登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的通盘基金份额持有东谈主的基金投资记 录。   基金经管东谈主直销中心应根据在基金经管东谈主直销中心（不包含通过电子直销系统 交易投资者）进行交易的投资者的要求提交开户及交易证据单。   基金非直销销售机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交开户及交易 证据单。   二、基金份额持有东谈主交易记录查询服务   基金份额持有东谈主可通过基金经管东谈主网站、客户服务中心查询历史交易记录。   三、基金份额持有东谈主交易对账单寄送服务   基金份额持有东谈主交易对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金经管东谈主已全面开通了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。   四、信息订制服务   投资者不错通过本基金经管东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制苦求，基金经管东谈主通过电子邮件或手机短信按期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、诞辰祝贺等。   五、资讯服务   投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次取得基金信息筹商、账户 万家鑫怡债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 2 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金经管东谈主的互联网地址：www.wjasset.com   基金经管东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金经管东谈主网站，在“客服”—“服务中心”—“留言筹商” 栏目中，径直提倡联系本基金的问题和建议。   投资者还不错径直登录基金经管东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。   基金经管东谈主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力求为投资者提供全地方的专科服务。   六、本招募说明书存在职何您/贵机构无法相识的内容，请拨打基金经管东谈主客 户服务电话详实筹商。请确保投资前，您/贵机构还是全面相识了本招募说明书。 万家鑫怡债券型证券投资基金                       更新招募说明书（2024 年第 2 号）                第二十三部分 其他应败露事项  序号                  公告事项                       败露日历       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在华创证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在浙商银行同行代       公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金参加江苏银行股份       有限公司费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在吉祥证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家鑫怡债券型证券投资基金招募说明书更新（2024 年第 1       号）       万家基金经管有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       招募说明书和基金居品贵寓概要的指示性公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在华泰证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       基金居品贵寓概要的指示性公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在湘财证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       对于增多万家钞票为万家基金旗下部分基金销售机构并开通       定投业务及参加其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在廉正证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金新增江苏银行动销       公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金新增江苏银行动销       公告 万家鑫怡债券型证券投资基金                       更新招募说明书（2024 年第 2 号）       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在西部证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在渤海证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在东海证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在光大证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在星河证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在中信建投证券开       通申购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在东方证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在海通证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在国投证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在国信证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在华宝证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在中金钞票开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在江海证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在东莞证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告_       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在华西证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在银泰证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在中泰证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在南京证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在招商证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下基金在国新证券开通申购、       退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在国金证券开通定       投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开       通申购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告 万家鑫怡债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 2 号）       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在陆享基金开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在华福证券开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       对于增多天天基金等销售机构为万家基金旗下部分基金销售       机构并开通定投业务及参加其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金在基煜基金开通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       对于万家鑫怡债券型证券投资基金归附大额申购（含退换转       入、按期定额投资）业务的公告       万家基金经管有限公司对于旗下基金在中信证券等 4 家机构       开通申购、退换、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金新增邮政储蓄银行       “邮你同赢”同行平台为销售机构并开通相关业务的公告       对于万家鑫怡债券型证券投资基金暂停大额申购（含退换转       入、按期定额投资）业务的公告       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金新增中国东谈主寿保障       优惠行动的公告 万家鑫怡债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 2 号）        第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主的住所，投资者可在办公时期查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种方式所取得的文献过甚复印件，基金经管东谈主和基金托管东谈主保证文本的内 容与所公告的内容透澈一致。   投资者还不错径直登录基金经管东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。 万家鑫怡债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金经管东谈主和/或基金托管东谈主处。   三、查阅方式   投资者可在营业时期免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时期内取 得备查文献的复制件或复印件。                                万家基金经管有限公司

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